Στα τεστ απέτυχαν, συνολικά 7 τράπεζες από τις 91 που ελέγχθηκαν από την Επιτροπή Ευρωπαϊκών Αρχών Τραπεζικής Εποπτείας, μία ελληνική, πέντε ισπανικές μη εισηγμένες και μία γερμανική: Η γερμανική Hypo Real Estate, και οι ισπανικές Diada, Cajasur, Espiga, Unnim και η Banca civica.

Αναλυτικά σε περίπτωση  δυσμενούς σεναρίου διαμορφώνει τον ο εκτιμώμενος δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας Tier 1 (σε ενοποιημένη βάση):

Η Εθνική Τράπεζα 7,4%
Η Τράπεζα Πειραιώς   Τ1 6%
Η Eurobank 8,17%
Η Alpha Bank 8,22%
To Tαχυδρομικό Ταμιευτήριο 10,1%
Η Τράπεζα Κύπρου 8%
Η Marfin Popular  7,1%
Η Αγροτική Τράπεζα Τ1 4,36%

Ο Πρόεδρος του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου, κ. Κλέων Παπαδόπουλος δήλωσε:
«Σε μια εποχή όπου όχι μόνο οι τράπεζες, αλλά η ελληνική οικονομία και η κοινωνία συνολικά περνούν ένα μεγάλο «stress test», το Ταχυδρομικό Ταμιευτήριο αποδεικνύει ότι διαθέτει το υπόβαθρο και τη δυναμική για να στηρίξει την ανάπτυξη. Οι επιδόσεις του Ταχυδρομικού Ταμιευτηρίου στα τεστ αντοχής, όχι μόνο σε ελληνικό αλλά και σε ευρωπαϊκό επίπεδο, επιβεβαιώνουν ότι η Τράπεζα έχει την ικανότητα να στηρίξει την οικονομία παραμένοντας σταθερά δίπλα στους πολίτες, από θέση ισχύος.
Μπορούμε να δώσουμε νέα ώθηση στην οικονομία, να προστατεύσουμε την κοινωνία και να μεταδώσουμε την αισιοδοξία που όλοι χρειαζόμαστε».

Δήλωση κ. Ανδρέα Ηλιάδη, Διευθύνοντος Συμβούλου Συγκροτήματος Τράπεζας Κύπρου
«Η διατήρηση υγιών και ισχυρών δεικτών κεφαλαιοποίησης του Συγκροτήματος ήταν πάντα μέσα στις στρατηγικές του προτεραιότητες. Απόδειξη τούτου αποτελούν και τα επιτυχημένα αποτελέσματα των stress tests που ανακοινώθηκαν, και τα οποία αποδεικνύουν την ισχυρή κεφαλαιακή βάση του Συγκροτήματος ακόμη και κάτω από δύσκολα και αντίξοα σενάρια. Η επιτυχία της Τράπεζας Κύπρου στα συγκεκριμένα tests – συγκρινόμενα ευνοϊκά και με τους μεγαλύτερους Ευρωπαϊκούς τραπεζικούς οργανισμούς – αποδεικνύει την ορθότητα της σταθερής και συνετής στρατηγικής που ακολουθεί το Συγκρότημα».

Η άσκηση προσομείωσης καταστάσεων κρίσης (τεστ αντοχής /stress test) που πραγματοποιήθηκε σε πανευρωπαϊκό επίπεδο και για 91 τράπεζες από την Επιτροπή Ευρωπαϊκών Αρχών Εποπτείας (CEBS), επιβεβαίωσε την ισχυρή κεφαλαιακή θέση της Eurobank EFG, αναφέρει η τράπεζα σε ανακοίνωσή της.

ΕΚΤ και Ευρωπαϊκή Επιτροπή
Η Εποπτική Αρχή Ευρωπαϊκών Τραπεζών, η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα και η Ευρωπαϊκή Επιτροπή, σε κοινή ανακοίνωση που εξέδωσαν σήμερα από τις Βρυξέλλες, χαιρετίζουν τη δημοσιοποίηση των αποτελεσμάτων των τεστ αντοχής στα οποία υποβλήθηκαν οι ευρωπαϊκές τράπεζες, επισημαίνοντας τη διαφάνεια με την οποία διεξήχθησαν αυτά τα τεστ.

Συγκεκριμένα, η ανακοίνωση σημειώνει ότι δημοσιοποιήθηκαν λεπτομερείς πληροφορίες αναφορικά με την έκθεση των ευρωπαϊκών τραπεζών σε κρατικά χρέη, τονίζοντας ότι τέτοιου είδους πληροφορίες ενισχύουν τη διαφάνεια στον ευρωπαϊκό τραπεζικό τομέα.  Σημειώνεται, επίσης, ότι τα τεστ αντοχής χρησιμοποίησαν υποθετικά δυσμενή σενάρια, τα οποία είναι πολύ απίθανο να πραγματοποιηθούν.

Τέλος, επισημαίνεται ότι οι τράπεζες οι οποίες δεν κατάφεραν να περάσουν τα τεστ αντοχής, θα πρέπει να λάβουν τα κατάλληλα μέτρα για να ενισχύσουν τις κεφαλαιακές τους θέσεις μέσα από τον ιδιωτικό τομέα και, αν χρειαστεί, να καταφύγουν σε διευκολύνσεις από τις κυβερνήσεις των κρατών μελών, με απόλυτη συμβατότητα με τους ευρωπαϊκούς κανόνες περί κρατικών ενισχύσεων.

Κύπρος
Η Κεντρική Τράπεζα της Κύπρου υιοθετεί και αποδέχεται το αποτέλεσμα των προσομοιώσεων ακραίων καταστάσεων, που πραγματοποιήθηκαν σε Ευρωπαϊκό επίπεδο, και εκφράζει τη βαθιά ικανοποίησή της αναφορικά με τα ατομικά αποτελέσματα των δύο Κυπριακών τραπεζών (Τράπεζα Κύπρου και τη Marfin Popular Bank).

Σε αποψινή ανακοίνωση επισημαίνεται αναφορικά με τα αποτελέσματα για τις κυπριακές τράπεζες ότι «αυτά τονίζουν την ικανότητα του εγχώριου τραπεζικού τομέα να αντέχει στους κραδασμούς από ακραίες καταστάσεις δυσμενών σεναρίων».

Οι εν λόγω προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων, αναφέρεται στην ανακοίνωση, συμπληρώνουν τις διαδικασίες διαχείρισης κινδύνων και τις τακτικές προσομοιώσεις ακραίων καταστάσεων στις οποίες προβαίνουν οι δύο τράπεζες στα πλαίσια των απαιτήσεων του Πυλώνα 2 της Βασιλείας ΙΙ και της Ευρωπαϊκής Οδηγίας για τις Κεφαλαιακές Απαιτήσεις καθώς και της Οδηγίας της Κεντρικής Τράπεζα της Κύπρου προς τις τράπεζες αναφορικά με τον Υπολογισμό των Κεφαλαιακών Απαιτήσεων και των Μεγάλων Χρηματοδοτικών Ανοιγμάτων.

Τα αποτελέσματα της άσκησης προσομοίωσης ακραίων καταστάσεων υποδεικνύουν την ύπαρξη προστατευτικών αποθεμάτων πρωτοβάθμιου κεφαλαίου ύψους 470 εκ. ευρώ για την Τράπεζα Κύπρου και ύψους 302 εκ. ευρώ για την Marfin Popular Bank, πέραν του ορίου 6% πρωτοβάθμιου κεφαλαίου που είχε συμφωνηθεί αποκλειστικά για σκοπούς της άσκησης προσομοίωσης.

«Το όριο αυτό σε καμία περίπτωση δεν δύναται να ερμηνευθεί ως εποπτικό ελάχιστο όριο (το ελάχιστο εποπτικό όριο για το δείκτη πρωτοβάθμιου κεφαλαίου είναι 4%), ούτε ως στόχος επίτευξης κεφαλαίου σε σχέση με το προφίλ κινδύνου ιδρύματος το οποίο καθορίζεται ως αποτέλεσμα της διαδικασίας εποπτικής εξέτασης και αξιολόγησης στα πλαίσια του Πυλώνα 2 της Οδηγίας για τις Κεφαλαιακές Απαιτήσεις (CRD)», καταλήγει η ανακοίνωση της Κεντρικής Τράπεζας Κύπρου.

Ισπανία
Πέντε ισπανικές τράπεζες καταθέσεων ταμιευτηρίου, από τις δεκαεννέα που υποβλήθηκαν στο τεστ προσομοίωσης ακραίων κινδύνων, δεν μπόρεσαν να το περάσουν, ενώ οι οκτώ εμπορικές τράπεζες της χώρας που υποβλήθηκαν στην ίδια δοκιμασία την πέρασαν με επιτυχία, ανακοίνωσαν σήμερα οι ενώσεις ισπανικών τραπεζών.

Οι τράπεζες καταθέσεων ταμιευτηρίου που δεν πέρασαν είναι οι: Cajasur, Unnim (που περιλαμβάνει τις Caixa Sabadell, Terrassa και Manlleu), Banca civica (Caja Navarra, Caja Burgos, Caja Canarias) Espiga (Caja Duero Caja Espana) και Diada (Caixa Catalunya, Caixa και Caixa Tarragona Μανρέσα).

Τα τεστ αυτά έγιναν, ενώ το οικονομικό σύστημα είναι σε «βαθιά αναδιάρθρωση», υπογράμμισε ο διοικητής της Τράπεζας της Ισπανίας, Μιγκέλ Ανχελ Φερνάντεθ Ορντόνιεθ σε συνέντευξη Τύπου μετά τη δημοσίευση των αποτελεσμάτων. Σε ανακοίνωση της η Τράπεζα της Ισπανίας διαβεβαιώνει ότι αυτά τα αποτελέσματα «επιβεβαιώνουν την σταθερότητα του τομέα» και «δικαιολογούν την διαδικασία αναδιάρθρωσης και ανακεφαλαιοποίησης των ταμιευτηρίων», που ξεκίνησε τους τελευταίους μήνες από την ρυθμιστική αρχή των τραπεζών.

Ωστόσο, η Τράπεζα της Ισπανίας σημειώνει ότι για την επίτευξη του ελάχιστου ορίου του 6% για τον δείκτη των ίδιων κεφαλαίων (Tier 1), «τέσσερις ενώσεις ταμιευτηρίων θα πρέπει να αυξήσουν τα ίδια κεφάλαιά τους σε ποσό που θα φθάνει το 1,835 δισ. ευρώ».

Οι τέσσερις αυτές οργανώσεις είναι οι Unnim, Banca civica, και Espiga Diada. Εάν προσθέσουμε τα 208 εκατομμύρια ευρώ κεφαλαιοποίησης που είναι αναγκαία για την Cajasur, το συνολικό ποσό της αύξησης κεφαλαίου που απαιτείται για τις πέντε τράπεζες καταθέσεων ταμιευτηρίου,ανέρχεται σε 2,043 δισ. ευρώ

Πορτογαλία
Τέσσερις πολύ μεγάλες πορτογαλικές τράπεζες πέρασαν επιτυχώς τα τεστ προσομοίωσης ακραίων κινδύνων, βεβαίωσε αργά σήμερα η Τράπεζα της Πορτογαλίας, που αναφερόταν στην επιτυχή δοκιμασία για τις τράπεζες Caixa Geral de depositos (κρατική), BCP, BES, BPI, που σωρεύουν τα δύο τρία της πορτογαλικής τραπεζικής δραστηριότητας.

Γερμανία
Ο υπουργός Οικονομικών της Γερμανίας, Βόλφγκανγκ Σόϊμπλε, χαιρέτισε με δηλώσεις του σήμερα το γεγονός ότι μόνον οι επτά από τις 91 τράπεζες σε όλη την ΕΕ δεν κατάφεραν να περάσουν επιτυχώς τα τεστ προσομοίωσης ακραίων κινδύνων («αντοχής»), ελπίζοντας «αυτά τα πολύ θετικά αποτελέσματα να ηρεμήσουν επιτέλους τα πνεύματα στις χρηματαγορές».

Τί εξετάστηκε
Υπενθυμίζεται πως οι 91 επιλεγμένες από τον «Ευρωπαϊκό Οργανισμό Τραπεζικής Εποπτείας» μεγάλες ευρωπαϊκές τράπεζες υποβλήθηκαν στο συγκεκριμένο τεστ, για να διαπιστωθούν προκαταβολικά οι συνθήκες λειτουργίας τους, εάν προκύψει μία μεγάλη δημοσιονομική κρίση.

Εξετάστηκαν, δηλαδή, τα ίδια κεφάλαιά τους, οι επισφάλειες τους (τα μη εξυπηρετούμενα δάνειά τους), η κεφαλαιακή τους επάρκεια εν γένει και η έκθεσή τους σε «τοξικά» παράγωγα προϊόντα, όπως τα κρατικά ομόλογα από χώρες με σοβαρά οικονομικά προβλήματα.